• Chez Saint-Exupéry Patrimoine nous accompagnons nos clients sur l’ensemble des aspects juridiques et financiers qui les concernent. Cela va de la structuration juridique d’un patrimoine pour optimiser une transmission, au réinvestissement de fonds issus de la vente d’un bien immobilier.
• Nous maitrisons l’ensemble des enveloppes d’investissement et des classes d’actifs, ainsi que les dispositifs de transmission de patrimoine, qu’il s’agisse d’actifs personnels ou professionnels.
• Enfin, le Cabinet vous guide dans la planification et l’exécution de la vente de votre société, à l’aide de ses partenaires (avocat fiscaliste, expert-comptable).

• Saint-Exupéry Patrimoine est un cabinet indépendant de tout établissement financier, et choisit en autonomie ses partenaires et sa stratégie pour ses clients. Le développement du Cabinet repose essentiellement sur le bouche-à-oreille: si nos actuels clients sont satisfaits de nos services, ils nous adressent régulièrement leurs proches. Ce fonctionnement est la meilleure des garanties possibles pour nos clients.
• Le Cabinet est habilité financièrement par l’Autorité des Marchés Financiers (Conseil en Investissements Financiers) et juridiquement (Compétence Juridique Appropriée). Saint-Exupéry Patrimoine est enregistré auprès du Registre Officiel des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance, l’ORIAS. Il est par ailleurs membre de l’Association Nationale des Conseils Financiers, et est audité régulièrement par cette dernière.

• La première consultation client, qui est une sorte d’état des lieux, n’est jamais facturée. Au cours de cet échange, il s’agit d’avoir une vision même grossière de l’ensemble des problématiques, et d’évoquer des pistes de solutions.
• Le Cabinet peut se rémunérer de deux façons différentes selon les travaux à effectuer :
  • dans les cas les plus complexes, comme les cessions d’entreprises, les travaux à réaliser par Saint-Exupéry Patrimoine font l’objet d’une feuille de route détaillée, présentant une facturation fonction du nombre d’heures travaillées;
  • dans les cas les plus classiques qui impliquent notamment l’investissement de fonds pour le compte du client, le Cabinet prélève, en une fois, une fraction du capital géré pour le client pour se rétribuer.

• Les solutions d’investissement ne sont pas une fin en soi, mais un moyen de satisfaire aux exigences des clients. La satisfaction de celles-ci peut d’ailleurs ne pas nécessiter le recours à des produits financiers, mais simplement juridiques (donations anticipées, création de SCI, …).
  Néanmoins, la réalisation de nombre d’objectifs va exiger:
  • la mise en place d’enveloppes d’investissements diverses (assurances-vie, plans d’épargne retraite, contrats de capitalisation,…), et
  • l’utilisation de classes d’actifs variées (immobilier, actions, obligations,…),
  qui dépendront de l’objectif visé, en termes d’horizon de temps, de rendement, et de risque.
• La documentation réglementaire que le Cabinet est tenu de rédiger dans le cadre de chaque opération garanti de façon précise au client l’adéquation entre ses besoins et les solutions mises en place.

• La pertinence des conseils donnés par le Cabinet repose en partie sur l’exhaustivité des informations qui lui sont confiées par les clients. Il peut s’agir d’éléments familiaux (régime matrimonial, nombre d’enfants,…), financiers (capacité d’épargne, fiscalité, placements existants,…) ou juridiques (existence d’indivision sur un bien, donations antérieures,…). Pour tout rendez-vous il est important de vous munir a minima de votre pièce d’identité, de votre dernier avis d’impôt et d’une estimation de votre capacité d’épargne mensuelle récurrente.
• Tout comme un cabinet médical, Saint-Exupéry Patrimoine est soumis au secret professionnel et ne peut en cas divulguer les informations qui lui sont transmises.

• Chez Saint-Exupéry Patrimoine nous traitons tous nos clients de la même façon, quel que soit leur niveau de richesse. D’ailleurs l’acquisition des bonnes pratiques et la maitrise des règles du jeu patrimonial est pertinente pour tous. Sentez-vous libre de venir nous rencontrer, nous serons heureux de vous partager les outils patrimoniaux nécessaires à la réalisation de vos objectifs.
• Le Cabinet est là pour vous aider dans la détermination de vos objectifs patrimoniaux, que vous soyez en phase de création, d’accroissement ou de transmission de vos actifs. Nous mettons ensemble en place un projet à long-terme après avoir déterminé vos priorités et les moyens de les mettre en oeuvre.

• Après une consultation, vous obtiendrez un plan d’action personnalisé, qui inclut des stratégies en vue d’optimiser vos finances, minimiser vos impôts ou améliorer vos investissements. Selon la complexité de votre situation, il peut s’agir de recommandations à court, moyen et long termes. Les résultats peuvent se matérialiser à travers des économies fiscales (court-terme), une meilleure allocation d’actifs (moyen-terme), ou des conseils afin d’optimiser une succession (long-terme).

Le Cabinet prévoit en principe au moins un entretien par an. Pour autant, il n’est pas rare que les échanges avec les clients soient plus rapprochés afin d’ajuster les stratégies en fonction de l’évolution de la situation personnelle de chacun.